退休计划投资者，顾问受益
“清洁股”是一种相对较新的共同基金股票，起源于欧洲，是由于美国劳工部的受托人利益冲突规则而产生的. 该规定旨在通过“剥离”佣金和提供统一定价，杜绝经纪商和顾问的不正当行为. 这听起来像是高佣金基金选择的公平解决方案——成本更低、更透明. 然而，这些基金并不像它的名字让你相信的那样一尘不染.
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不幸的是，“干净”并没有一个统一的定义.“然而, 人们普遍认为，这些股票不会有负载或12b-1费用(用于支付共同基金的分销成本)。. 根据晨星公司, 一家独立的投资研究公司, 虽然这些股票确实留下了这些费用, 它们可能仍包含转帐代理费用(转帐代理费用)，以及基金顾问与中介人之间的其他收入分成.
“‘干净’这个词太复杂了，我认为投资者不太清楚. 这就是为什么我们认为有必要转向更具描述性的术语,莉亚·米切尔说, 晨星公司的数据内容研究员.
晨星公司接着为三种共同基金股票类别提出了建议:捆绑, 半捆扎和非捆扎, 为了更好地描述每个类别的服务费用安排之间的投资者, 分销商, 顾问和资产经理.
捆绑的股票 包括加载, 佣金, 销售费用。, 交易费用及其他业务费用, 哪种类型的股票与大多数在经纪模式下工作的顾问提供的股票类别非常相似.
Semi-bundled股票 没有分销或12b-1费用, 还有负载, 佣金及交易费用, 但仍有收入分成安排和次级ta费用. 这些股票被称为干净股票，这可能会令人困惑.
分类定价的股票 要求投资者只支付管理费和基金运营费用. 这些更类似于术语“清洁股票”.这些资金通常用于401(k)计划等固定缴款计划.
每个类别都有其优点，这取决于投资者. 这些条款只是投资者和顾问做出最佳利益评估的一个更清晰的起点. 要了解更多信息， 给养老金管理服务团队发邮件 在意图 & 比较靠谱的赌博软件.
By: 保罗·麦克尤恩，注册会计师，MTax, AIFA 费城(新)